關(guān)于調(diào)整珠海華潤銀行日日潤金人民幣理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品說明書的公告
尊敬的投資者：
我行擬對(duì)“珠海華潤銀行日日潤金理財(cái)計(jì)劃”的產(chǎn)品合同進(jìn)行改版更新，根據(jù)本產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作情況對(duì)合同中約定的產(chǎn)品類型、產(chǎn)品收益模式、理財(cái)份額確認(rèn)、業(yè)績比較基準(zhǔn)、估值條款、投資范圍、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、到期日、巨額贖回等條款進(jìn)行調(diào)整更新。該等調(diào)整可能影響本理財(cái)計(jì)劃的投資運(yùn)作情況，進(jìn)而對(duì)投資者在本理財(cái)計(jì)劃中的份額權(quán)益產(chǎn)生影響，請(qǐng)您務(wù)必關(guān)注，并仔細(xì)閱讀更新后的產(chǎn)品說明書，充分理解該等調(diào)整，如有任何疑慮，請(qǐng)及時(shí)與銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)聯(lián)系。該等文件的修訂自2021年5月25日起生效。如您不同意以上修改后的理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，可選擇在生效日前行使贖回權(quán)利；逾期未贖回的視為同意并接受前述調(diào)整。
調(diào)整的主要內(nèi)容為（包括但不限于）：
一、產(chǎn)品類型調(diào)整
本理財(cái)計(jì)劃原產(chǎn)品類型為“非保本浮動(dòng)收益型”，本次調(diào)整為“開放式、固定收益類凈值型”。詳細(xì)可見新版說明書。
二、產(chǎn)品收益模式調(diào)整
本理財(cái)計(jì)劃原展示“理財(cái)年化收益率”，本次調(diào)整為“七日年化收益率”和“每萬份理財(cái)產(chǎn)品已實(shí)現(xiàn)收益”。詳細(xì)可見新版說明書。
三、新增理財(cái)份額確認(rèn)
本理財(cái)計(jì)劃新增理財(cái)產(chǎn)品份額凈值、理財(cái)份額確認(rèn)方式，詳細(xì)可見新版說明書。
四、新增業(yè)績比較基準(zhǔn)
本理財(cái)計(jì)劃新增業(yè)績比較基準(zhǔn)，為“中國人民銀行公布的7天通知存款利率”。詳細(xì)可見新版說明書。
五、新增估值說明
本理財(cái)計(jì)劃新增估值日、估值對(duì)象、估值方法等說明，詳見產(chǎn)品說明書“理財(cái)產(chǎn)品估值”。
六、到期日調(diào)整
本理財(cái)計(jì)劃原產(chǎn)品到期日為“2021年12月31日”，調(diào)整為“不設(shè)固定到期日，但珠海華潤銀行有權(quán)根據(jù)情況終止本產(chǎn)品；并新增“產(chǎn)品終止情形”的說明，刪除原“提前終止”的說明。
七、投資范圍調(diào)整
原條款：本理財(cái)計(jì)劃募集的資金由珠海華潤銀行根據(jù)投資者的委托進(jìn)行投資，本理財(cái)計(jì)劃所募集的資金的投向包括但不限于銀行現(xiàn)金、同業(yè)存款、同業(yè)存單、國債、央行票據(jù)、政策性金融債、其他信用債券、資產(chǎn)支持證券等債券資產(chǎn)、債券回購、貨幣基金、債券基金、符合監(jiān)管要求的信托計(jì)劃、其他金融機(jī)構(gòu)（證券公司、資產(chǎn)管理公司、基金公司及子公司等）的資產(chǎn)管理計(jì)劃、信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)平臺(tái)、理財(cái)直接融資工具等。
珠海華潤銀行對(duì)所投資金融工具設(shè)置相應(yīng)的投資比例，通過管理投資比例，以獲取預(yù)期收益。
| 投資種類
|
投資比例
|
| 現(xiàn)金
|
0-20%
|
| 貨幣市場工具
|
10%-100%
|
| 信托計(jì)劃、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)平臺(tái)、理財(cái)直接融資工具
|
10%-100%
|
在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)可能因市場的重大變化導(dǎo)致投資比例不在上述區(qū)間，以上投資比例在【-10%，10%】區(qū)間內(nèi)浮動(dòng)，珠海華潤銀行將盡合理努力，以投資者利益最大化為原則盡快使投資比例恢復(fù)至上述區(qū)間。
修改后：本理財(cái)產(chǎn)品投資于符合監(jiān)管要求的固定收益類資產(chǎn)及其他資產(chǎn)，固定收益類資產(chǎn)包括但不限于存款、債券、逆回購、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、債券型基金、貨幣型基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃及其他符合監(jiān)管要求的債權(quán)類資產(chǎn)等。
各投資資產(chǎn)種類占總投資資產(chǎn)的計(jì)劃投資比例如下：
| 資產(chǎn)種類
|
投資比例
|
| 貨幣市場工具類
|
80%-100%
|
| 債券類
|
|
| 其他符合監(jiān)管要求的債權(quán)類資產(chǎn)
|
|
| 其他資產(chǎn)
|
0-20%
|
八、費(fèi)率結(jié)構(gòu)調(diào)整
原條款：銷售管理費(fèi)年化費(fèi)率為0-0.5%/年，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模，按日計(jì)算，定期收取。
托管費(fèi)年化費(fèi)率：0-0.02%/年，根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模，按日計(jì)算，定期收取。
珠海華潤銀行有權(quán)收取投資管理費(fèi)。本理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作超出參考理財(cái)收益及銷售管理費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)等規(guī)定費(fèi)用后的剩余部分為投資管理費(fèi)。如理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作的實(shí)際收益扣除銷售管理費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)等規(guī)定費(fèi)用后的凈收益低于參考理財(cái)收益，則不收取投資管理費(fèi)。
修改后：產(chǎn)品托管費(fèi)：0.003%/年；銷售手續(xù)費(fèi)：0.20%/年；
投資管理費(fèi)：0.25%/年；若本產(chǎn)品投資收益低于業(yè)績比較基準(zhǔn)（含），管理人不收取投資管理費(fèi)。
運(yùn)營服務(wù)費(fèi)：0.005%/年；
浮動(dòng)投資管理費(fèi)：扣除產(chǎn)品各項(xiàng)費(fèi)用（包括不限于托管費(fèi)、銷售手續(xù)費(fèi)、投資管理費(fèi)、運(yùn)營服務(wù)費(fèi)）后，若本產(chǎn)品投資收益低于業(yè)績比較基準(zhǔn)（含），管理人不收取浮動(dòng)投資管理費(fèi)；若投資收益超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的部分，超過部分作為管理人的浮動(dòng)投資管理費(fèi)。
九、巨額贖回條款調(diào)整
原條款：（1）在理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)的任一理財(cái)交易日，若理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)日申贖凈額（贖回金額-申購金額）達(dá)到或超過本理財(cái)產(chǎn)品上一理財(cái)交易日理財(cái)產(chǎn)品總金額的20%時(shí)，即認(rèn)為是發(fā)生了大額贖回，此時(shí)珠海華潤銀行有權(quán)拒絕超過部分的贖回申請(qǐng)，并在下一交易日恢復(fù)正常的產(chǎn)品贖回。在此情況下，投資者如仍需要贖回，需在下一個(gè)理財(cái)交易日重新提交贖回申請(qǐng)（除非珠海華潤銀行以公告的形式對(duì)此規(guī)定進(jìn)行變更）；
（2）當(dāng)連續(xù)兩日發(fā)生大額贖回、市場出現(xiàn)臨時(shí)性流動(dòng)性緊張或其他可能影響產(chǎn)品流動(dòng)性管理的有關(guān)情形下，珠海華潤銀行有暫停產(chǎn)品贖回的權(quán)利，并保留擇機(jī)恢復(fù)產(chǎn)品贖回的權(quán)利。
修改后：單個(gè)開放日中，本產(chǎn)品的凈贖回申請(qǐng)份額（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購總份額后的余額）之和超過上一日產(chǎn)品總份額的10%，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，珠海華潤銀行可不接受超出部分的贖回申請(qǐng)，但客戶可于下一開放日重新進(jìn)行贖回申請(qǐng)。
理財(cái)產(chǎn)品連續(xù)兩個(gè)開放日（含）以上發(fā)生巨額贖回，珠海華潤銀行可暫停接受客戶的贖回申請(qǐng)，珠海華潤銀行將在下一個(gè)開放日通過官網(wǎng)或其他渠道發(fā)布相關(guān)信息?？蛻艨筛鶕?jù)珠海華潤銀行披露的開放日重新提出贖回申請(qǐng)。
十、其他上述未列出條款表述新增及調(diào)整詳見更新后的產(chǎn)品說明書。
感謝您一直以來對(duì)華潤銀行的支持！敬請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注華潤銀行理財(cái)產(chǎn)品。
特此公告。
珠海華潤銀行股份有限公司
2021年5月17日
- 相關(guān)新聞：
RSS訂閱